Le démarrage d’un projet ou la préparation d’un dossier bancaire commence souvent par une feuille blanche et l’obligation de fournir des chiffres crédibles. Pour faciliter cette étape, nous proposons un modèle Excel en deux versions — compact et complet — accompagné d’un générateur en ligne. L’objectif est de permettre à un entrepreneur ou un dirigeant de TPE d’obtenir rapidement un prévisionnel cohérent, exportable et partageable avec un comptable ou une banque.
Pourquoi deux versions : compacte et complète ?
La version compacte est pensée pour ceux qui veulent tester une idée ou préparer un résumé financier en quelques minutes. Elle limite les champs à l’essentiel : chiffre d’affaires prévisionnel, charges principales, marge, et résultat. La version complète, elle, s’adresse aux dossiers plus formels : compte de résultat détaillé, bilan prévisionnel, plan de trésorerie et scenarios sur 12 à 36 mois.
Modèle compact : rapide et efficace
Le modèle compact vise la simplicité. En 10 à 20 minutes, vous remplissez quelques hypothèses clés — prix moyen, volumes, principaux coûts fixes et variables — et obtenez automatiquement :
- un compte de résultat synthétique,
- les principaux indicateurs de marge,
- un graphique simple d’évolution du chiffre d’affaires,
- la possibilité d’exporter en xlsx ou pdf sans inscription.
Ce format est idéal pour les auto-entrepreneurs, créateurs pressés ou pour tester plusieurs hypothèses rapidement avant d’entrer dans un travail plus détaillé.
Modèle complet : pour dossiers bancaires et investisseurs
La version complète prend davantage de temps (60 à 120 minutes selon le niveau de détail) mais fournit des livrables adaptés aux attentes des banques et investisseurs :
- compte de résultat prévisionnel détaillé avec ventilation des charges,
- bilan prévisionnel,
- plan de trésorerie mensuel sur 12 à 36 mois,
- scénarios pessimiste / réaliste / optimiste,
- rapports imprimables et exports en xlsx et pdf.
La version complète inclut des contrôles de cohérence automatiques, des notes explicatives et une checklist pour la préparation d’un dossier bancaire (justificatifs de charges, hypothèses de croissance, plan d’investissement, besoins en fonds de roulement, etc.).
Générateur en ligne : créer et exporter sans installation
Pour ceux qui préfèrent une interface guidée, le générateur en ligne propose un parcours en trois étapes : saisie des hypothèses, revue des résultats et export. Une sauvegarde temporaire sans création de compte permet d’essayer l’outil rapidement et d’exporter le fichier Excel ou le PDF.
Parcours guidé et vérifications automatiques
Le wizard demande les hypothèses principales (horizon 12/24/36 mois, périodicité mensuelle ou annuelle) et affiche en temps réel les conséquences sur le compte de résultat et la trésorerie. Des alertes signalent les incohérences courantes : marge brute négative, trésorerie insuffisante, ou croissance irréaliste. Cela aide à ajuster les hypothèses avant d’exporter le document final.
Templates sectoriels préremplis
Pour gagner du temps et ancrer les chiffres dans la réalité du marché, le générateur propose des templates sectoriels : restauration, commerce, services/SaaS et SCChaque template comprend des hypothèses types que vous pouvez adapter :
- Restauration : ventes par couvert, panier moyen, taux d’occupation, charges alimentaires ;
- Commerce : chiffre d’affaires par catégorie, marge brute, gestion des stocks ;
- Services / SaaS : abonnements, churn, coût d’acquisition client (CAC), ARPU ;
- SCI : loyers prévisionnels, vacance locative, travaux et charges locatives.
Ces modèles sont utiles pour obtenir un premier prévisionnel cohérent et facilement exportable vers l’Excel compact ou complet pour personnalisation avancée.
Bonnes pratiques pour remplir le prévisionnel
Quelques conseils pour obtenir un document utile et crédible :
- Commencez par des hypothèses réalistes et documentées (sources de marché, ventes pilotes). Evitez d’être trop optimiste sur la vitesse d’acquisition client.
- Ventilez les charges fixes et variables pour comprendre l’effet de la croissance sur la marge.
- Calculez le besoin en fonds de roulement en fonction des délais clients et fournisseurs pour ne pas sous-estimer la trésorerie nécessaire.
- Préparez un scénario pessimiste pour évaluer la résilience et déterminer les seuils critiques.
- Conservez une trace des hypothèses et des sources afin que la banque ou l’investisseur puisse vérifier la logique.
Checklist avant export et partage
Avant d’exporter et d’envoyer votre prévisionnel, vérifiez :
- la cohérence des hypothèses principales,
- la présence d’un scénario alternatif,
- les justificatifs ou notes explicatives pour les postes significatifs,
- le plan de financement et la répartition des besoins (investissement, BFR, trésorerie),
- la lisibilité du document pour un lecteur non spécialiste.
En suivant cette méthode progressive — tester d’abord le modèle compact, puis passer à la version complète si nécessaire — vous gagnez du temps tout en produisant des chiffres fiables. Téléchargez le modèle adapté à votre besoin, personnalisez-le, et partagez-le avec votre expert-comptable ou votre conseiller bancaire pour renforcer la crédibilité de votre projet.
